Es ist wichtig, ein Testament zu machen. Es kann deinen Angehörigen als Orientierung dienen, wenn sie Anspruch auf dein Vermögen und deine Investitionen haben. Dieses Dokument sollte an einem sicheren Ort aufbewahrt und alle fünf Jahre oder bei größeren Veränderungen in deinem Leben aktualisiert werden. Vergiss nicht, bei der Erstellung deines Testaments die Kosten für den Testamentsvollstrecker zu berücksichtigen. Achte auch darauf, dass du deine bevorzugten gemeinnützigen Organisationen und andere Wohltätigkeitsorganisationen erwähnst. Im Folgenden findest du einige der besten Tipps, die dir bei der Erstellung deines Testaments helfen.

Vielleicht überlegst du, ein bestehendes Testament zu widerrufen, um die Begünstigten zu ändern, aber es gibt viele Gründe, stattdessen ein neues Testament zu erstellen. Wenn du zum Beispiel geheiratet hast und nun deinen Ehepartner zum Begünstigten machen willst oder wenn du eine neue Immobilie gekauft hast, möchtest du vielleicht die Verteilungsbestimmungen ändern. Oder vielleicht hast du es dir anders überlegt und möchtest ein neues Testament erstellen. Unabhängig davon, warum du Änderungen vornehmen willst, solltest du mit einem Anwalt sprechen, um die beste Vorgehensweise zu bestimmen.

Unabhängig von den Gründen für die Erstellung eines neuen Testaments ist es wichtig, daran zu denken, dass Änderungen an deinem bestehenden Testament Verwirrung stiften und sogar zu Konflikten mit früheren Begünstigten führen können. Außerdem solltest du Kodizile vermeiden, wenn du die Privatsphäre deiner Familienmitglieder wahren willst. Schließlich willst du sicher sein, dass deine Wünsche genau so umgesetzt werden, wie du es dir vorgestellt hast. Und auch wenn du einen guten Grund hast, deine Begünstigten zu ändern, könnten deine Angehörigen verärgert sein, wenn sie ihr Erbe nicht erhalten.

Wenn du ein Testament hast, solltest du es regelmäßig aktualisieren, wenn sich dein Leben verändert. Wenn du jetzt zum Beispiel mehrere Häuser besitzt, solltest du dein Testament aktualisieren. In den meisten Testamenten steht nicht einfach nur: "Ich vermache mein Haus meinen Kindern" - du solltest die Adresse angeben und festlegen, an wen der Besitz gehen soll. Wenn sich dein Haus in einem anderen Bundesstaat befindet als in dem, in dem du zum Zeitpunkt der Testamentseröffnung gelebt hast, solltest du eine Änderung in deinem Testament vornehmen.

Ein weiterer häufiger Grund, dein Testament zu aktualisieren, ist die Änderung deines Familienstandes. Wenn du kürzlich geheiratet hast, solltest du ein neues Testament machen. In den meisten Staaten wird deinem Ehepartner automatisch ein Teil deines Vermögens vermacht, aber in einigen Staaten ist nur ein Drittel des Nachlasses an persönlichem Eigentum vorgesehen. Wenn du nicht vorgesorgt hast, kann es sein, dass dein Ehepartner nach deinem Tod wenig Unterstützung erhält. Das kannst du vermeiden, indem du dein Testament machst und deinen neuen Familienstand als wichtigen Teil deiner Nachlassplanung berücksichtigst.

Eine gemeinnützige Organisation in deinem Testament zu benennen, ist zwar keine absolute Notwendigkeit, kann dir aber helfen, die Probleme zu vermeiden, die entstehen können, wenn du das nicht tust. Spenderinnen und Spender sollten sich der Konsequenzen bewusst sein, wenn sie ihren Nachlass nicht richtig planen. Wenn sie das nicht tun, entscheidet das staatliche Recht über die Verteilung ihres Nachlasses, was möglicherweise nicht ihren Wünschen entspricht. Spender/innen können sich stattdessen für eine Schenkung an eine gemeinnützige Organisation entscheiden, die ihre Arbeit nach ihrem Tod fortsetzen kann.

Wenn Menschen gemeinnützige Organisationen verschenken, können sie diese aus verschiedenen Gründen in ihrem Testament benennen. Sie können zum Beispiel eine Krebsstiftung als Begünstigte benennen, damit die Organisation die Familie weiterhin unterstützen kann. Eine Forschungsstiftung könnte diese Art von Schenkung jedoch ablehnen, wenn es nicht zu ihrem Auftrag gehört, Forschung zu finanzieren. Eine Spende an eine gemeinnützige Organisation gibt dir außerdem das gute Gefühl, ein Vermächtnis zu hinterlassen.

Um Anfechtungen deines Testaments zu vermeiden, solltest du eine In-Terrorem-Klausel einfügen, die deine Begünstigten schützt, wenn du vor deiner Familie stirbst. Diese Klausel, die auch als "Nichtanfechtungsklausel" bekannt ist, schützt deinen Nachlass vor Klagen, indem sie vorsieht, dass dein Erbe nichts erhält, wenn er die Anfechtung gewinnt. Im Idealfall hinterlässt du deinem Erben so viel, dass es sich lohnt, hohe Prozesskosten zu zahlen.

Eine Nichtangriffsklausel in deinem Testament ist eine wichtige Möglichkeit, deinen Nachlass vor räuberischen Familienmitgliedern zu schützen. Diese Klausel besagt, dass jemand, der dein Testament anfechtet, nichts erhält, auch nicht das Geschenk, das du ihm gemacht hast. Diese Klausel ist jedoch möglicherweise nicht wirksam, wenn du jemanden komplett enterben willst. Deshalb solltest du dich von einem Anwalt für Nachlassplanung beraten lassen, wenn du dir nicht sicher bist, wie du die Klausel in dein Testament einbauen kannst.